一、案例背景
投资者教育是投资者权益保护的重要途径，丰富的投教产品体系是服务投资者的重要工具。伴随着金融市场的快速更迭，投资者的投资需求在不断升级，理财需求也在快速增长，使得投资者更加广泛的关注金融市场，学习了解金融知识，积累投资经验，互联网的传播效应在拉动投资者参与资本市场方面产生了积极作用。由此可以看出，投资者无论是对被动性投资的接受度，还是金融认知和资产配置多样性的提升，都与投教产品的内容形式及可传播的便利度息息相关。
二、案例介绍
加大对投资者金融知识的普及力度，提升投资者的金融素养，一方面可以帮助投资者合理规划财富管理，促进经济增长，另一方面还可以提高金融监管效率，维护金融市场稳定。因此，山西证券投资者教育基地（以下简称公司或基地）结合区域特色，挖掘晋商元素，针对投资者需求制作开发了形式丰富、内容活泼、有趣好玩、互动性高的系列投教产品，提升投资者获取金融知识的便利性。
（一）融入山西晋商特色，精心制作投教产品
紧扣山西地域文化，挖掘晋商元素，制作“看得懂”“记得住”“有文化”的投教产品，是公司投教产品一大特色。
制作原创特色投教产品。投教基地结合区域特色，挖掘晋商元素，以山西晋商形象、关公形象、剪纸人物等为基本元素，逐步形成了“晋商老西儿”系列图文投教产品、剪纸系列动画投教产品、“过关斩将”互动答题产品等，并且注册发布了“晋商老西儿”形象微信表情包等产品，通过多种渠道输出，帮助投资者深入了解证券知识，提高投资者金融素养。
制作差异化投教产品 精准服务投资者。投教基地从证券基础知识、产品特点、投资者适当性管理、业务风险等方面入手，制作差异化投教产品，利用公司大数据技术，通过投资者行为数据分析，精准了解投资者喜好和需求，根据投资者兴趣点或痛点，推送对应的投教信息，传递精准的投教服务。逐步改变传统的“大水漫灌”式投教输出，以精准投教方式提升投教的有效性。
（二）开发财富体检小程序，引导投资者了解财富配置理念
为了提升投资者对证券投资的正确理解和认识，根据市场上的热门投资产品，结合投资者的投资偏好，投教团队打造出“财富体检”小程序，不仅可以通过科学的数据分析，使投资者正确认识资产配置的重要性，还可以将“理性投资价值投资”的理念深入传递到投资者的心里。
“财富体检”小程序以游戏的方式，在互联网投教基地、投教公众号、实体投教基地等平台上线，通过客户填写的基础信息，了解客户所处生命周期及风险偏好，以“标准普尔家庭资产象限图”为基础，根据市场上的热门投资品种，向投资者传达财富配置理念，展示健康的财富配置示例，寓教于乐。
（三）开发知识竞答小游戏，帮助投资者获取金融知识
为扩大投资者教育宣传覆盖面，公司投教团队结合山西文化特色，以“关公”为游戏IP，制作开发了“过关斩将”知识竞答小游戏，吸引投资者积极参与到竞赛活动中，帮助投资者获取证券金融知识，提升投资者金融素养。“过关斩将”小游戏除了提供题库之外，还为投资者提供了丰富的学习资料，其内容涵盖了证券市场基础知识、投资理财技巧、经济金融新闻等资讯。投资者可以通过游戏获取最新金融资讯，及时了解市场热点，从而做出更加理性、科学的投资决策。
三、案例亮点
（一）投教产品与区域文化结合，使产品在传播过程中不仅可以展示出本地区的文化魅力，还可以使投资者产生文化上的认同感。在有效地提升投教产品阅览深度的同时，积极利用大数据技术，分析投资者偏好及需求，精准施教。
山西晋商票号掌柜“老西儿”，幽默风趣、睿智果断，通过寓教于乐的形式，向投资者普及证券期货知识、提示证券投资风险，并运用各类场景帮助投资者了解“黑群”“黑APP”“非法证券活动”等陷阱，传递“理性投资 价值投资”理念，深受投资者喜爱。
（二）提升投教产品的互动性，搭建投资者与资本市场之间的沟通桥梁，是投资者教育工作的服务宗旨。良好的互动关系不仅能增加投资者对资本市场的深度了解，提高投资者的金融素养，还可以促进资本市场的良性发展。
“财富体检”小程序传达“理性投资、价值投资”理念，帮助投资者正确认识资产配置；“过关斩将”小游戏吸引投资者积极参与竞赛活动，提高基础金融知识。提升投资者教育互动性是投资者与资本市场之间交往互动和共同发展的过程。
投资者教育任重道远！未来，山西证券投资者教育基地将继续通过各类投教产品和活动了解投资者，以大数据分析为抓手推送相对应的投教信息，传递精准的投教服务。同时，在投教产品内容上将继续进行新的尝试和改进，保持高度敏感，紧跟时代潮流，不断推陈出新，让投资者教育工作真正落到实处。
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