央视《经济半小时》对76.46万名股民进行调查显示,2022年有92.51%亏损,只有4.34%盈利。因为长期在股市中煎熬,股民的精神状态普遍不佳,23%会因为亏损感到崩溃,33%感到焦虑,29%出现了抑郁症状。
看到这样的消息其实也挺痛心,我相信很多人都是盲目听人别人建议或专家介绍买入股票,又没有投资经验都是投机,长期盯盘,低卖高买,反复操作最终造成无法弥补的亏损。
接下来我们先来看看一些绩优股上市至今股价的表现,一定会让你惊讶:
1、贵州茅台,2001开盘价4.39元-2022年收盘价1727元,21年翻了约393倍,平均一年18.7倍。
2、伊利股份:1996年开盘价0.09元-2022年收盘价31元,共26年翻了约344倍,平均一年约13.2倍。
3、恒瑞医药:2000年开盘价0.41元-2022年收盘价38.53元,共22年翻了约94倍,平均一年约4.27倍。
4、格力电器:1996年开盘价0.08元-2022年收盘价166.45元,共26年翻了约84倍,平均一年约3.2倍。
上述数据还不包括公司长期以来的分红。借上述绩优股的数据只是想告诉大家时间价值及长期投资的魅力。
那作为普通散户的我们应该怎么做?接下来的意见希望你坚持看下去,一定会有所收获。
一、从内心接受你买入的股票其实是上市公司的股份,从买入的那一刻起你就是这家上市公司的股东。试想你如果真金白银的买入一家公司的股份,你是不是应该先了解这家上市公司的基本情况:
1、它是做什么的?取得的营业收入中有多少是主营产生的收入?如果主营业务产生的收入占比很低,那这家公司的可持续性发展就很差。
2、每年的营业收入增长多少?利润增长多少?这个要综合多年的数据比较。如果连续十年二十年都是亏损的那你还投资它干嘛。
3、公司创始人是谁?它是否深耕这个行业多年?如果创始人都没有本行业的经验,那大概率是不可能经营好公司的。
4、员工的收入水平在行业中是高还是低?是否有出现大面积的离职?只有稳定的员工和收入才能保障公司的可持续性发展。
5、去实体店看看该公司产品的销售情况是否良好?是否真的供不应求?产品的售后怎么样?
以上只是节选了个人觉得很重要的东西,大家有兴趣可以再多了解一些情况。
二、评估企业的价值,目前的价值是否低于价格?这个我是一直没有找到好的综合方法,如果大家有好的方法可以与我分享。这部分我是参照了以下几个指标:
1、毛利率,这个要看从公司成立至今的数据,比例是否稳定?这个指标越高越稳定越好。如贵州茅台的毛利率一直都维持在90%以上。
2、市盈率,这个指标并不是越低越好,而是要参照行业平均市盈率和上市公司成立以来的平均市盈率水平。如科技、军工、农业的上市公司市盈率一般较高,医药、家电、银行等市盈率就会比较低。
3、净资产收益率,指标值越高说明投资带来的收益越高。所以这个指标也是越高越稳定越好。如贵州茅台的净资产收益率一直都维持在30%左右。
4、每股收益,通常被用来反映企业的经营成果,衡量普通股的获利水平及投资风险。一般来说每股收益也是越稳定越高越好。如贵州茅台的每股收益一直都维持在30左右。
以上节选个人认为重要的指标参考,还有很多的指待大家可以去了解。
三、经历上面的评估,你找到了适合自己投资的股票,你知道你买入的价格远低于它的价值。恭喜你可以买入并长期持有,短期不要受市场波动的影响,同时也不看公司的相关新闻,不看股评。每一年做一次复盘,看看公司的经营状况有没有出问题。真正跟随企业经营长期获利。
综上所述,其实最适合散户的是长期价值投资,满满的干货希望得到你的点赞、关注、评论。