洗黑钱是犯罪相信大家都明白，但很多细节问题很多人未必考量过，比如那些上线诈骗集团不担心下线“代购”们卷金跑路嘛？后面我们逐一分析。
洗黑钱就是把电信诈骗，贪污受贿，非法赌场等犯罪所得，通过正当的交易方式转换成现金，切断其与犯罪行为的联系，成为合法来源的资金。洗黑钱历史悠久手法众多，早年香港等地通过拍电影，注册公司，虚假交易等多种方式洗白黑金。
随着历史发展洗黑钱手法也在不断更新，对于这类犯罪国家是严厉打击的，现在去银行开户取钱，工作人员都会询问你的资金来源，用途，个人信息等问题，笔者一度觉得非常繁琐，而且有些被冒犯，其实这些背后都是为了打击洗钱犯罪。
最近流行一种寻找代购买黄金洗钱的方式，全国各地都有类似的新闻，基本就是一到数人进入金店，大手笔购买黄条等黄金制品，引起店员后怀疑报警，随后警察通过抓捕牵出洗钱团伙和犯罪事实。
这些黑钱的主人其实身处国外，相当“安全”，他们寻找洗钱中介，地下钱庄等，通过他们物色合适的代购对象，然后分工合作，有专人发卡提供联系工具，按联系人要求代购去指定城市指定店铺购买黄金，然后找指定回收点高买低卖换成现金，再将钱放到指定位置，有人接收后汇到国外，国外团伙再购买类如虚拟货币等转回犯罪分子合法账户，如此整个链条完成洗钱途径。
代购者可以获取几百到几千一天的酬劳，看似十分轻松的赚钱，对于洗钱集团不过九牛一毛，而代购者却陷入刑事犯罪，将被法律追究。也许会有读者奇怪，那么洗钱上线不担心代购们卷钱跑路嘛？说真的，他们还真担心。
因为毕竟洗钱是犯罪行为，碰到黑吃黑的情况，他们不会报警。一般通过找“信誉”好和“专业”的洗钱“公司”合作，这类公司在下线选择上十分小心，会通过类似传销行为控制代购，发展新人也十分小心，往往有利害与裙带关系。
但终究还是会有大胆者铤而走险，在多起洗钱案中就有代购起了“私心”，伙同他人控制洗钱团伙联系人，以抢劫或转移黑钱的方式“截胡”，并引起斗殴等连锁犯罪，但他们都不会扩大事态，更不会报警。
有多起黑吃黑案件都是在取钱阶段曝光，就是在被银行柜员询问资金来源时心虚难以对答，引起怀疑被警方抓获。有一多次从事洗钱的代购者心生贪念，在一次洗钱途中携带赃款跑路，且顺利隐匿多年，最后这个洗钱团伙被破获，当初的犯罪记录最终还是将他牵连出来，被警方逮捕，天网恢恢疏而不漏。
所以洗钱案里风险最小的是那些身处境外的犯罪分子，除非跨国联合行动，否则很难将他们绳之以法；其次就是那些洗钱公司，他们分工明确，手法老练且颇具反侦察能力，往往联系人被捕后就消声蹑迹查无所踪；而看似轻松赚钱又似乎没有参与犯罪资金获取的代购们，其实是风险最大的一环，经常被警方连根拔起，而且千万不要以为这是“小事”，《中华人民共和国刑法》第三百一十二条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
因此莫以恶小而为之，为了小利而触犯法律最后付出惨痛代价。
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