导读：工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝均表示将加强对涉及虚拟货币交易的监控，一经发现将予以撤销。
来源：21世纪经济报道(ID:)
作者：卞万里
编辑、
新一轮监管风暴即将来临。
6月21日下午，央行发布公告称，近期约谈了部分银行和支付机构。，包括中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行等。其他银行和支付机构在虚拟货币交易中的投机行为。
面试一出，6家机构相继发布公告。，表示严禁任何机构和个人利用机构服务进行虚拟货币交易，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的活动。商业活动。与此同时，该机构将继续加强调查和监测。一旦发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止金融服务等措施。，并及时向有关部门报告。[XY002][XY001]自2021年以来，比特币的价格一直保持大起大落的一贯风格。自今年年初以来，它曾两次飙升至6万美元，然后在几次波动后降至3万美元。。多种虚拟货币也是良莠不齐，虚拟货币交易的投机行为似乎有反弹的迹象。央行有关部门指出，虚拟货币交易和投机活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重损害人民群众财产安全。。人们。
盘面上，16年比特币一度跌破32000美元/枚，日内跌幅约10%。24小时内，超过16万人平仓63亿。虚拟货币交易投机
央行约谈工行、农行、支付宝。
据了解，人民'；s中行再次强调，各银行和支付机构应严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定。，认真履行客户身份识别义务。不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。
同时，央行要求各机构全面甄别虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户。及时切断交易资金支付环节；分析虚拟货币交易投机中资金交易的特点，加大技术投入，改善异常交易。该监控模型能有效提高监控识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监控和处置措施落实到位。各参与机构均表示将高度重视此项工作。按照人民'；中国银行，我们将不开展或参与与虚拟货币有关的业务活动，进一步加大调查力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易。投机活动。资金支付链接。受访机构包括中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行等银行和支付机构。
银行机构已回复公告中重申的
五星和支付宝。任何机构和个人不得利用银行和支付机构的服务开展代币发行融资和"虚拟货币"交易，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。
同时，五家银行和支付宝表示将加强对虚拟货币交易等相关活动的监控，一些机构也提出了具体的监控方法。
具体来说：
中国工商银行
其中，工行表示，根据人民政府有关部门最近的指导要求'；中国银行重申，任何机构和个人不得利用其账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资或"虚拟货币"交易。中国邮政储蓄银行表示，根据近期人民有关部门的约谈指导要求'；中国银行，任何机构或个人不得利用我行账户、产品、服务或渠道进行代币发行融资或"虚拟货币"交易。
ABC
中国农业银行宣布将继续打击和控制虚拟货币交易。。坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动，禁止参与虚拟货币交易的客户进入。中国农业银行将严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决打击虚拟货币相关业务活动。。任何机构或个人不得使用我们的银行账户、产品、服务等。用于代币发行融资和虚拟货币交易。
中国建设银行
中国建设银行表示，严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺。，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不提供虚拟货币的开户、注册、交易、清算和结算。以及其他金融产品和服务。同时任何机构和个人不得利用在中国建设银行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等。不得通过开户转移虚拟货币。在我行交易相关资金。
邮政储蓄银行
邮储银行在公告中还强调，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资"虚拟货币"交易。
兴业银行
兴业银行公告，坚决执行监管部门的要求。，禁止直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。任何机构和个人不得利用在我行开立的账户对虚拟货币交易资金进行充值、提取现金、买卖相关交易充值码或通过我行账户转移相关交易资金。
支付宝
支付宝表示，不开展、不参与任何与虚拟货币相关的商业活动，也不提供任何辅助技术服务和能力。我们将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合相关业务活动，严厉打击虚拟货币，防范交易投机风险。
不是真实货币，虚拟货币没有真实价值支撑
虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性。它不是真正的货币，不应该也不能作为货币在市场上流通。
中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》(以下简称三协会《公告》)指出，虚拟货币没有真实价值支撑。价格很容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。
从之前的表现可以看出，比特币等加密货币价格出现波动，一夜之间有数万人平仓。
今年3月中旬，比特币首次突破6万美元，随后回落至5万美元附近。4月中旬再次触及6万美元高位。5月中下旬大幅下降至7万美元。关于。最激动人心的日子是5月18日和19日。比特币冲刺4万美元关口后，一路下跌，24小时内下跌30%。
同时，美国最大的数字加密货币交易所每天都被关闭，另一个交易平台Coin'安()，19日上午宣布暂停部分加密货币提现。受此影响，很多用户错过了交易机会。虽然后期比特币等加密货币价格有所反弹，但在此期间，仍有超过50万人平仓。
这次5家银行和支付宝也发布了虚拟货币风险提示。
支付宝表示，比特币等虚拟货币与金融产品有本质区别。他们没有真正的价值支撑。而且没有主权信用和商业信用。价格容易被操纵，价格暴涨暴跌，严重侵害消费。人'；侵犯了美国的财产安全，扰乱了正常的经济金融秩序。同时，提醒商家和用户高度警惕虚拟货币相关经营活动的风险，提高风险防范意识和识别能力。谨防上当受骗。
对此，中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行表示，公众应高度警惕代币发行融资的风险"虚拟货币"交易，提高自己的风险防范意识，识别自己的能力，谨防上当受骗。如果发现以上行为。，可以向银行举报。中国建设银行提醒，"请提高风险意识，珍惜个人银行账户，不使用虚拟货币相关资金交易，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防财产权益受损"。"
监管冲击仍在继续
值得注意的是，监管部门此前已出台多份关于防范虚拟货币风险的文件。[XY002][XY001]2013年12月，央行等五部委《关于防范比特币风险的通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的。而且没有法律赔偿。强制性等货币属性，并不是真正的货币。
其实早在16年的2017年，监管层就明令禁止国内金融机构和非银行支付机构开展虚拟货币相关业务。那年的九月、央行、中央网信办、工信部、工商总局、原银监会、证监会、原保监会联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》暂停ICO(首次代币发行)。问题)，并要求任何所谓代币融资交易平台不得从事法币与代币的兑换业务，"中国互联网金融协会发布的
《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》称。犯罪分子经常利用交易平台获取所谓的"虚拟货币"从事相关活动。非法活动。存在很大的法律风险。近期，大量交易平台因支持代币发行(ICO)融资活动被监管部门叫停。。各种所谓的"货币"交易平台在中国没有法律依据。
今年5月18日，三会《公告》明确要求相关机构不得开展虚拟货币相关业务。除了禁止支付结算、虚拟货币兑换和存储禁止发行相关产品、提供经营场所、转让市场。可以说，这是"全链切割"虚拟货币在中国开展业务。
三个协会《公告》要求互联网平台企业成员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网上经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。为调查和考察提供技术支持和协助。
三大协会表示，消费者要增强风险意识。树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易的投机活动，谨防个人财产权益受损。个人银行账户应倍加珍惜，不得用于虚拟货币账户充值提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等。防止非法使用和个人信息泄露。
上一篇
